Cele mai întâlnite înșelătorii din spațiul crypto
De catre Criptopedia - 09 aug 2021
Pe măsură ce criptomonedele au căpătat tot mai multă popularitate și comunitatea crypto a crescut, s-au înmulțit și atacurile cibernetice ale hackerilor și ale altor actori malițioși. Aceștia din urmă încearcă pe toate căile posibile să descopere vulnerabilități, atât în comportamentul uman cât și în tehnologiile și instrumentele utilizate.
Ultimii 5-6 ani au cunoscut o adevărată explozie a fraudelor în mediul crypto, care au produs pagube de miliarde de dolari exchange-urilor și utilizatorilor obișnuiți.
În cele ce urmează o să va prezentăm câteva metode de fraudare ce sunt utilizate și va vom oferi câteva pro tips (sfaturi profesionale) care să va ajute să le contracarați:
1. Atacurile de tip phishing
IMPORTANT: Aceste atacuri sunt posibile numai din cauza erorilor umane.
În timpul unui astfel de atac, actorul malițios întruchipează o persoană ori o organizație credibilă (ex: Elon Musk, Apple, JP Morgan etc.) și încearcă să însele victima să-i dezvăluie informații confidenţiale, care i-ar garanta accesul la fondurile acesteia. Mesajele concepute de atacator transmit de regulă un simțământ al urgenței - “Trebuie să faci x chestie, căci altfel îți vei pierde accesul la cont etc.”
Atacurile de acest tip sunt dificil de identificat, căci iau forme foarte diverse. Ele se folosesc de orice formă de comunicare – apeluri telefonice, sms-uri, reclame, email-uri, URL-uri false, site-uri care imită în detaliu alte site-uri etc. În unele cazuri, atacatorii se vor da drept un reprezentant de la banca dvs. ori de la o companie credibilă și vă vor cere date confidențiale.
PRO TIP:
Fiți atenți cu cine interacționați online. Verificați cu atenție autenticitatea oricărui contact care va trimite un email, orice URL etc. Utilizați de asemenea multiple forme de autentificare: 2FA, SMS etc care să va sporească securitatea. E bine să fiți mai precauți și să nu fie cazul, decât invers, să fiți nepăsători și să va coste poate chiar agoniseala de o viață.
2. Schemele Ponzi
Cunoscute drept ‘scheme piramidale’, acestea sunt întreprinderi frauduloase ce presupun convingerea altor oameni să se alăture respectivei activități. Aceste înșelătorii depind de un aflux continuu de noi utilizatori (baza piramidei) care să-i susțină pe cei de la vârful acesteia. Victimele sunt, de regulă, atrase prin promisiunea unor câștiguri substanțiale, a unui stil de viață luxos, a dobândirii unui statut privilegiat în respectivă organizație.
Aceste scheme se sfârșesc de regulă fie când inițiatorii au strâns o sumă care-i mulțumește și fac exit, fie când nu mai pot atrage noi utilizatori și atunci întreaga schemă se prăbușește asemenea unor piese de domino.
PRO TIP:
Din fericire, aceste scheme sunt relativ ușor de identificat. Orice promisiune de câștig mare și garantat ar trebui să va facă să priviți lucrurile cu o doză sănătoasă de scepticism. Chiar dacă vă este recomandată de un prieten, nu cădeți în capcană de a vă avânta plini de entuziasm, ci faceți cercetări amănunțite mai întâi.
3. Schemele Pump & Dump
O schemă Pump & Dump presupune ca un grup să coordoneze creșterea artificială a prețului unui asset (în cazul de față, al unei criptomonede), cu scopul de a atrage alți investitori, iar apoi să le vândă acestora la preț mare acel asset, ducând la o prăbușire masivă și imediată a prețului acestuia. Chiar dacă SEC și alte instituții califică aceste acte drept fraude, ele au continuat să prospere în mediul crypto, mai ales pe exchange-urile nereglementate.
PRO TIP:
Încercați să priviți cu un ochi critic și din unghiuri multiple orice proiect care se află în faza de hype și de asemenea fiți atenți la cine și în ce mod îl promovează.
În concluzie, nu uitați că vigilența și precauția voastră sunt prima și cea mai importantă linie de apărare.
Pentru a spori şansele securizării fondurilor, şi implicit, conturilor de pe platformele unde activăm, citiţi următoarele articole:
• Anonimitate şi pseudo-anonimitate în crypto
• Cum să identifici un exchange crypto care este o contrafacere
